<p class="ql-block">近日，為切實提高全民反詐意識和能力，筑牢防范電信詐騙防火墻，石泉農(nóng)商銀行營業(yè)部結(jié)合“全民反詐在行動”集中宣傳月活動以及“普惠大走訪”金融服務(wù)工作，組織網(wǎng)點人員走出營業(yè)大廳，向管轄企業(yè)商戶展開反詐知識宣講，全方位開展廣覆蓋、多層次、接地氣、強滲透的宣傳教育活動。</p> <p class="ql-block">活動現(xiàn)場向企業(yè)法人以及公司財務(wù)人員詳細講解了近期多地出現(xiàn)的，不法分子以“高額報酬”“快速變現(xiàn)”為誘餌，誘騙企業(yè)商戶法人、財務(wù)人員出售、出租、出借對公賬戶的案例。告知他們這些賬戶一旦落入犯罪分子手中，便會被用于電信詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博、洗錢等違法活動。而賬戶實際持有人即便未直接參與犯罪，也可能因違反《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等法規(guī)，面臨 罰款、信用懲戒 ，甚至 刑事處罰 ；企業(yè)聲譽受損、經(jīng)營受限更是難以估量的損失。</p> <p class="ql-block">向他們溫馨提供反詐小錦囊，守護企業(yè)“錢袋子”。</p><p class="ql-block">?一是嚴守底線，拒絕賬戶交易</p><p class="ql-block">?對公賬戶是企業(yè)信用與資金安全的“生命線”， 出租、出借、出售賬戶=主動參與違法 ！請妥善保管營業(yè)執(zhí)照、法人身份證件、銀行U盾及密碼，不向陌生人透露賬戶信息，不貪圖小利觸碰法律紅線。</p><p class="ql-block">?二是火眼金睛，識別洗錢陷阱</p><p class="ql-block">當遇到以下情況，請立即警惕：</p><p class="ql-block">? 異常轉(zhuǎn)賬：陌生人要求使用您的賬戶過渡資金，或承諾“高額報酬”協(xié)助轉(zhuǎn)賬；</p><p class="ql-block">? 交易反常：短期內(nèi)頻繁接收不明來源資金并迅速轉(zhuǎn)出，或資金流向與企業(yè)經(jīng)營無關(guān)；</p><p class="ql-block">? 身份可疑：對方拒絕透露真實身份、交易背景模糊，或通過非正規(guī)渠道聯(lián)系轉(zhuǎn)賬。</p><p class="ql-block">一旦發(fā)現(xiàn)異常， 立即停止操作 ，并聯(lián)系銀行網(wǎng)點或撥打110報警！</p><p class="ql-block">?三是規(guī)范管理，筑牢制度防線</p><p class="ql-block">企業(yè)需建立嚴格的財務(wù)內(nèi)控制度：</p><p class="ql-block">? 雙人復(fù)核：大額資金轉(zhuǎn)賬需至少兩人核對，杜絕單人操作；</p><p class="ql-block">? 定期排查：每月核查賬戶交易明細，及時發(fā)現(xiàn)異常；</p><p class="ql-block">? 全員培訓(xùn)：定期組織反詐知識學(xué)習(xí)，提升財務(wù)人員風(fēng)險意識。</p><p class="ql-block">?</p> <p class="ql-block">本次宣傳活動受到了企業(yè)的廣泛好評，在為他們答疑解惑的同時，將反詐知識融入了工作日常，以責(zé)任為盾、以知識為劍，共同守護了企業(yè)的資金安全！在下一步工作中，石泉農(nóng)商銀行營業(yè)部將持續(xù)營造“全民反詐”的宣傳氛圍，擴大受眾范圍，有效提升人民群眾的辨別能力、防范意識，筑牢財產(chǎn)安全防線，引導(dǎo)群眾樹立正確風(fēng)險防范意識，自覺抵制和遠離網(wǎng)絡(luò)詐騙。</p>