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反詐系列案例學(xué)習(xí)心得

南關(guān)文苑

<p class="ql-block">　　為深入貫徹落實(shí)國家關(guān)于打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪工作的決策部署，積極響應(yīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)及上級(jí)行相關(guān)工作要求，南關(guān)支行營業(yè)室利用晨夕會(huì)開展反詐案例學(xué)習(xí)，要求嚴(yán)防死守全鏈條防控，有效提升風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與攔截能力，切實(shí)保護(hù)人民群眾的錢袋子。</p><p class="ql-block"> 優(yōu)化線下反詐宣傳關(guān)，通過反詐系列案例學(xué)習(xí)，全方位開展金融知識(shí)宣教活動(dòng)，強(qiáng)化陣地宣傳，利用電子顯示屏滾動(dòng)播放反詐標(biāo)語，在顯著位置擺放通俗易懂的反詐宣傳手冊(cè)，通過剖析真實(shí)詐騙手法，使風(fēng)險(xiǎn)提示更具沖擊力和說服力。</p><p class="ql-block"> 嚴(yán)把賬戶開立關(guān)，開立賬戶是電信詐騙犯罪的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，管住源頭方能事半功倍。在銀行卡開立環(huán)節(jié)，擰緊各方責(zé)任鏈條，加強(qiáng)對(duì)客戶開戶真實(shí)意圖和風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別評(píng)估，并根據(jù)評(píng)估結(jié)果對(duì)客戶賬戶實(shí)施精細(xì)化分類管理，持續(xù)壓縮不法分子利用新開賬戶實(shí)施詐騙的空間。</p><p class="ql-block"> 強(qiáng)化柜面取現(xiàn)關(guān)，把柜面作為風(fēng)險(xiǎn)防控的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)定流程，詳細(xì)詢問并記錄客戶資金來源及具體用途，并結(jié)合系統(tǒng)內(nèi)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)及賬戶日常交易流水等重要因素進(jìn)行交叉比對(duì)，重點(diǎn)篩查是否存在短期內(nèi)大額資金跨境快速，客戶收支明顯不符，非本地客戶異地大額取現(xiàn)，代理他人取現(xiàn)等風(fēng)險(xiǎn)特征，在合規(guī)審慎前提下辦理取現(xiàn)業(yè)務(wù)，讓客戶資金存的放心，支取安心。</p> <p class="ql-block">作者：王莎莎</p>