<p class="ql-block">為了適應國際國內日趨嚴厲的反洗錢監(jiān)管要求，進一步推進我行的反洗錢體系建設，2017年，省分行決定成立反洗錢監(jiān)測分析中心（以下簡稱中心），作為法律合規(guī)部的一個內設團隊。</p><p class="ql-block">中心共設6崗23編，主要負責全轄可疑交易監(jiān)測分析統(tǒng)籌管理，承接全轄反洗錢監(jiān)測分析、可疑交易甄別和調查協(xié)查等職責。具體的主要職責，共有11大類。</p> <p class="ql-block">在這里，先給大家科普一下什么叫洗錢，什么叫反洗錢等知識。</p><p class="ql-block">洗錢，是指對犯罪所得進行處理并掩飾其非法來源，以期將犯罪所得用于合法或非法活動。簡而言之，洗錢就是將非法所得洗白的過程。</p><p class="ql-block">反洗錢，就是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動，依照反洗錢相關法則制定采取相關法規(guī)措施的行為。</p><p class="ql-block">反洗錢是政府動用立法、司法力量，調動有關的組織和商業(yè)機構對可能的洗錢活動予以識別，對有關款項予以處置，對相關機構和人士予以懲罰，從而達到阻止犯罪活動目的的一項系統(tǒng)工程。</p><p class="ql-block">其中的“有關的組織和商業(yè)機構”，包括海關、稅務、公安及金融機構等，特別是銀行金融機構，是洗錢與反洗錢的主戰(zhàn)場，因為犯罪分子的犯罪所得，最終都要轉化成資金通過銀行機構流動。所以在我國，反洗錢是國家授權人民銀行牽頭組織開展的，而各商業(yè)銀行，反洗錢則是其重要的職責與義務。</p><p class="ql-block">商業(yè)銀行的“反洗錢監(jiān)測分析”，是商業(yè)銀行將每天的資金交易，通過反洗錢系統(tǒng)自動篩查，抓取那些可疑的交易進行人工甄別和分析，從中發(fā)現(xiàn)洗錢線索和違規(guī)行為。對于確診的洗錢違法犯罪行為，報人民銀行反洗錢中心直至公安部門，予以偵破和依法打擊。</p> <p class="ql-block">我行反洗錢監(jiān)測分析中心成立后，首先是按人行統(tǒng)一部署，開展反洗錢主題宣傳月活動，向公眾普及宣傳反洗錢知識，營造全社會的反洗錢氛圍；其次是對全轄員工，包括省行行領導開展反洗錢培訓。僅2017年，全轄就培訓員工5600多人次；第三是狠抓反洗錢監(jiān)測分析，發(fā)現(xiàn)多起洗錢線索，在上報人行和公安后，通過公安機關偵破了多起違法犯罪案件。</p><p class="ql-block">2018年，我行反洗錢監(jiān)測分析中心在總行組織的36家一級分行監(jiān)測分析比武中，獲得綜合比分第五名，并單項榮獲數(shù)據挖掘二等獎、信息收集三等獎、可疑報告質量三等獎，最終獲綜合評比三等獎。</p><p class="ql-block">因為我行的反洗錢工作成績突出，連續(xù)兩年獲湖南省反洗錢重大成果獎（全省100多家金融機構僅有4家機構獲獎），反洗錢年度評估也連續(xù)四年被人民銀行評為“A”級。</p>