<p class="ql-block"> 2023年9月15日上午，三峽分行召開2023年三季度案防形勢分析會(huì)議，分析當(dāng)前內(nèi)控案防面臨的嚴(yán)峻形勢，安排部署下一階段內(nèi)控案防重點(diǎn)工作。分行黨委書記、行長劉楊主持會(huì)議，分行黨委班子成員，資深經(jīng)理、高級(jí)經(jīng)理；分行各部室(中心)主要負(fù)責(zé)人；各支行班子成員、三級(jí)和二級(jí)經(jīng)理、行助、內(nèi)設(shè)部室和網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人參加會(huì)議。</p> <p class="ql-block"> 會(huì)議聽取了分行<b>個(gè)人貸款業(yè)務(wù)中心</b>圍繞內(nèi)控評(píng)價(jià)指標(biāo)整改提升、個(gè)貸業(yè)務(wù)重點(diǎn)案件風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析；<b>普惠金融事業(yè)部</b>圍繞貸款中介合作風(fēng)險(xiǎn)及普惠業(yè)務(wù)重點(diǎn)案件風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析；<b>安全保衛(wèi)部</b>圍繞業(yè)外案件及外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)、一樓四室管理風(fēng)險(xiǎn)隱患進(jìn)行分析；<b>伍家崗支行</b>圍繞格長履職、員工異常行為排查管控薄弱點(diǎn)進(jìn)行分析并提出管控措施。</p> <p class="ql-block"> 分行黨委書記、行長劉楊做《正確認(rèn)識(shí)形勢 緊盯防控重點(diǎn) 堅(jiān)持合規(guī)理念 確保守土盡責(zé)》主題報(bào)告，從全行的合規(guī)意識(shí)合規(guī)水平持續(xù)提升、案件防控水平持續(xù)提升、合規(guī)文化滲透力持續(xù)提升；風(fēng)險(xiǎn)線索同比下降、納入異常行為管理的員工同比下降、因違規(guī)受到行政問責(zé)的員工同比下降；“三升三降”的特點(diǎn)呈現(xiàn)內(nèi)控合規(guī)工作所取得的成效，給予了充分肯定。從湖北省金融同業(yè)案件特點(diǎn)、省內(nèi)系統(tǒng)內(nèi)案件及案件風(fēng)險(xiǎn)事件、業(yè)務(wù)領(lǐng)域違規(guī)問題、監(jiān)管處罰、以及我行當(dāng)前內(nèi)控案防所面臨的嚴(yán)峻形勢進(jìn)行了通報(bào)和分析，對(duì)后期內(nèi)控合規(guī)和案防工作提出五方面要求：</p><p class="ql-block"> <b> 一、圍繞內(nèi)部控制，重點(diǎn)做好內(nèi)控評(píng)價(jià)工作。</b>今年是內(nèi)控評(píng)價(jià)“大評(píng)年”，內(nèi)控評(píng)價(jià)及其它內(nèi)控管理指標(biāo)在省行KPI考核占比約16%，全行務(wù)必要重視年內(nèi)內(nèi)控評(píng)價(jià)工作，確保實(shí)現(xiàn)分行黨委提出的提檔晉級(jí)目標(biāo)，確保提升一檔，力爭提升兩檔。一是嚴(yán)格落實(shí)管理責(zé)任全力做好非現(xiàn)場監(jiān)測指標(biāo)整改提升工作。二是爭取省行專業(yè)指導(dǎo)提升整改效果。三是重視內(nèi)控評(píng)價(jià)問題溝通確認(rèn)工作。四是強(qiáng)化服務(wù)和監(jiān)督。</p><p class="ql-block"> <b>二、圍繞案件防控，重點(diǎn)推進(jìn)三道防線聯(lián)防聯(lián)控。</b>內(nèi)控案防責(zé)任重大，核心是要把責(zé)任壓實(shí)，各機(jī)構(gòu)、各部門要嚴(yán)格落實(shí)涉刑案件防范工作責(zé)任制要求。一是強(qiáng)化案防責(zé)任履職。二是強(qiáng)化三道防線協(xié)同發(fā)力。三是強(qiáng)化重點(diǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)治理。</p><p class="ql-block"> <b>三、圍繞基礎(chǔ)管理，重點(diǎn)加大員工異常行為排查力度。</b>近年來，我行不斷加大員工異常行為整治力度，異常行為得到一定遏制，但仍未根除，還需持續(xù)加大排查管控。一是堅(jiān)持教在紀(jì)前強(qiáng)化日常教育監(jiān)督管理。二是抓實(shí)異常行為管控提升排查質(zhì)效。三是突出員工關(guān)愛落實(shí)幫扶轉(zhuǎn)化。</p><p class="ql-block"> <b> 四、圍繞合規(guī)經(jīng)營，重點(diǎn)發(fā)揮文化建設(shè)引領(lǐng)作用。</b>始終做到“九個(gè)堅(jiān)持”，處理好“四個(gè)關(guān)系”，將“合規(guī)為本、全員有責(zé)、風(fēng)險(xiǎn)可控、穩(wěn)健高效”的16字合規(guī)文化核心理念，貫穿在全部業(yè)務(wù)、全部流程、全部操作、全部崗位中，確保經(jīng)營安全。一是深化合規(guī)文化主題活動(dòng)。二是強(qiáng)化正向激勵(lì)突出價(jià)值創(chuàng)造。三是強(qiáng)化反面警示突出懲戒震懾。</p><p class="ql-block"> <b> 五、圍繞監(jiān)管要求，重點(diǎn)治理各種違規(guī)行為。</b>2023 年上半年監(jiān)管通報(bào)指出我行在信用風(fēng)險(xiǎn)防控、經(jīng)營行為規(guī)范性等方面還存在需要關(guān)注的問題，全行務(wù)必要認(rèn)真對(duì)待，迅速響應(yīng)，立即整改。一是要正確對(duì)待監(jiān)管意見要求。二是要高質(zhì)量落實(shí)監(jiān)管關(guān)注問題整改。三是要加強(qiáng)溝通匯報(bào)。爭取監(jiān)管理解與支持，努力構(gòu)建與監(jiān)管良好的互動(dòng)局面。</p> <p class="ql-block"> 會(huì)議要求各機(jī)構(gòu)、各部門要做好會(huì)議精神的貫徹執(zhí)行，當(dāng)前是我們向9月末和全年收官發(fā)起沖鋒的關(guān)鍵時(shí)期，越是艱難，越要向前！越是挑戰(zhàn)，越要擔(dān)當(dāng)！全行上下要將緊緊圍繞分行黨委決策部署，心無旁騖向發(fā)展聚焦、為發(fā)展聚力，全力推進(jìn)經(jīng)營發(fā)展，牢牢守住合規(guī)防線，以實(shí)際行動(dòng)為全行高質(zhì)量經(jīng)營發(fā)展提供堅(jiān)實(shí)保障！</p>