為深入推進(jìn)常態(tài)化掃黑除惡斗爭(zhēng)工作，凈化金融市場(chǎng)環(huán)境，堅(jiān)決打擊和處置不法分子套取銀行信貸資金再高利轉(zhuǎn)貸等違法行為、銷售未按規(guī)定登記備案的理財(cái)產(chǎn)品或有組織的保險(xiǎn)詐騙行為、利用金融從業(yè)身份為非法金融放貸行為增信、宣傳或提供便利的行為和有意為涉黑涉惡人員或者組織提供任何金融業(yè)務(wù)支持和服務(wù)的相關(guān)行為。 一、重點(diǎn)打擊非法設(shè)立的從事或主要從事發(fā)放貸款業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)或非法以發(fā)放貸款為日常業(yè)務(wù)活動(dòng)中的相關(guān)活動(dòng)； 《中華人民共和國(guó)刑法》<br> 第一百七十五條 【高利轉(zhuǎn)貸罪】<br> 以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，違法所得數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金;數(shù)額巨大的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金。 二、 堅(jiān)決打擊利用金融從業(yè)身份為非法金融放貸行為； 《中華人民共和國(guó)刑法》<br> 第一百八十六條【違法向關(guān)系人發(fā)放貸款罪；違法發(fā)放貸款罪定義、量刑】<br> 第一百八十六條 銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反法律、行政法規(guī)規(guī)定，向關(guān)系人發(fā)放信用貸款或者發(fā)放擔(dān)保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件，造成較大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰金；造成重大損失的，處五年以上有期徒刑，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金。<br> 銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反法律、行政法規(guī)規(guī)定，向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款，造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰金；造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金。 三、堅(jiān)決打擊銷售未按規(guī)定登記備案的理財(cái)產(chǎn)品或有組織的保險(xiǎn)詐騙行為； 辦法明確，理財(cái)產(chǎn)品銷售機(jī)構(gòu)及其銷售人員在理財(cái)產(chǎn)品銷售活動(dòng)中，不得誤導(dǎo)投資者購(gòu)買與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力不相匹配的理財(cái)產(chǎn)品；不得虛假宣傳、片面宣傳，夸大過(guò)往業(yè)績(jī)，預(yù)測(cè)理財(cái)產(chǎn)品的投資業(yè)績(jī)，或者出具、宣傳理財(cái)產(chǎn)品預(yù)期收益率；不得將理財(cái)產(chǎn)品與存款或其他產(chǎn)品進(jìn)行混同；不得在理財(cái)產(chǎn)品銷售過(guò)程中強(qiáng)制捆綁、搭售其他服務(wù)或產(chǎn)品；不得為謀取機(jī)構(gòu)或人員的利益，誘導(dǎo)投資者進(jìn)行短期、頻繁購(gòu)買和贖回操作；不得為理財(cái)產(chǎn)品提供直接或間接、顯性或隱性擔(dān)保，包括部分或全部承諾本金或收益保障等。<br> 四、堅(jiān)決打擊為涉黑涉惡人員或者組織提供任何金融業(yè)務(wù)支持和服務(wù)的相關(guān)行為。 中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)印發(fā)《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)關(guān)于銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)做好掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)有關(guān)工作的通知》。<div> 《通知》要求，各級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)市場(chǎng)準(zhǔn)入審查，嚴(yán)禁涉黑涉惡人員和組織參股、控股銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，嚴(yán)禁涉黑涉惡人員擔(dān)任銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員。在做好掃黑除惡相關(guān)工作的同時(shí)，銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)要繼續(xù)提升服務(wù)水平，支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展，積極履行社會(huì)責(zé)任和法律義務(wù)。要加強(qiáng)宣傳教育力度，形成共同打擊黑惡勢(shì)力的氛圍。</div>