中山綠洲幼兒園“防非法集資”知識(shí)宣傳中山綠洲幼兒園 <p class="ql-block">2021年6月是第9個(gè)防范非法集資宣傳月</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">今天，我們一起來(lái)了解</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">如何識(shí)別和防范非法集資吧</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">何為非法集資</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">根據(jù)《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》（法釋〔2010〕18號(hào)），非法集資是違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定，向社會(huì)公眾（包括單位和個(gè)人）吸收資金的行為。非法集資行為需同時(shí)具備非法性、公開(kāi)性、利誘性、社會(huì)性四個(gè)特征要件，具體為：</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">非法性：未經(jīng)有關(guān)部門(mén)依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營(yíng)的形式吸收資金；</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">公開(kāi)性：通過(guò)媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開(kāi)宣傳；</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">利誘性：承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào)；</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">社會(huì)性：向社會(huì)公眾即社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金。</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block"><br></p> <p class="ql-block">防范非法集資小常識(shí)</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">一、非法集資主要表現(xiàn)形式</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">非法集資活動(dòng)涉及內(nèi)容廣，表現(xiàn)形式多樣，從目前案發(fā)情況看，主要包括債權(quán)、股權(quán)、商品營(yíng)銷(xiāo)、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)等四大類(lèi)。主要表現(xiàn)有以下幾種形式：</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">1.借種植、養(yǎng)殖、項(xiàng)目開(kāi)發(fā)、莊園開(kāi)發(fā)、生態(tài)環(huán)保投資等名義非法集資。</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">2.以發(fā)行或變相發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金等權(quán)利憑證或者以期貨交易、典當(dāng)為名進(jìn)行非法集資。</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">3.通過(guò)認(rèn)領(lǐng)股份、入股分紅進(jìn)行非法集資。</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">4.通過(guò)會(huì)員卡、會(huì)員證、席位證、優(yōu)惠卡、消費(fèi)卡等方式進(jìn)行非法集資。</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">5.以商品銷(xiāo)售與返租、回購(gòu)與轉(zhuǎn)讓、發(fā)展會(huì)員、商家聯(lián)盟與“快速積分法”等方式進(jìn)行非法集資。</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">6.利用現(xiàn)代電子網(wǎng)絡(luò)技術(shù)構(gòu)造的“虛擬”產(chǎn)品，如“電子商鋪”、“電子百貨”投資委托經(jīng)營(yíng)、到期回購(gòu)等方式進(jìn)行非法集資。</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">7.對(duì)物業(yè)、地產(chǎn)等資產(chǎn)進(jìn)行等份分割，通過(guò)出售其份額的處置權(quán)進(jìn)行非法集資。</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">8.利用互聯(lián)網(wǎng)設(shè)立投資基金的形式進(jìn)行非法集資。</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">9.利用“電子黃金投資”形式進(jìn)行非法集資。</p> <p class="ql-block">二、非法集資四個(gè)常見(jiàn)手法</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">（一）是承諾高額回報(bào)。不法分子編造“天上掉餡餅”“一夜成富翁”的神話，許諾投資者高額回報(bào)。為了騙取更多的人參與集資，非法集資人在集資初期往往按時(shí)足額兌現(xiàn)承諾本息，待集資達(dá)到一定規(guī)模后，便秘密轉(zhuǎn)移資金或攜款潛逃，使集資參與人遭受經(jīng)濟(jì)損失。</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">（二）是編造虛假項(xiàng)目。不法分子大多通過(guò)注冊(cè)合法的公司或企業(yè)，打著響應(yīng)國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策、開(kāi)展創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新等幌子，編造各種虛假項(xiàng)目，有的甚至組織免費(fèi)旅游、考察等，騙取社會(huì)公眾信任。</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">（三）是以虛假宣傳造勢(shì)。不法分子在宣傳上往往一擲千金，聘請(qǐng)明星代言、名人站臺(tái)，在各大廣播電視、網(wǎng)絡(luò)等媒體發(fā)布廣告、在著名報(bào)刊上刊登專(zhuān)訪文章、雇人廣為散發(fā)宣傳單、進(jìn)行社會(huì)捐贈(zèng)等方式，制造虛假聲勢(shì)。</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">（四）是利用親情誘騙。有些非法集資參與人，為了完成或增加自己的業(yè)績(jī)，有時(shí)采取類(lèi)傳銷(xiāo)的手法，不惜利用親情、地緣關(guān)系，編造自己獲得高額回報(bào)的謊言，拉攏親朋、同學(xué)或鄰居加入，使參與人員迅速蔓延，集資規(guī)模不斷擴(kuò)大。</p> <p class="ql-block">三、如何防范非法集資</p><p class="ql-block">（一）如遇以下情形向公眾集資的，務(wù)必提高警惕：</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">1.以“看廣告、賺外快”“消費(fèi)返利”為幌子的；</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">2.以境外投資股權(quán)、期權(quán)、外匯、貴金屬等為幌子的；</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">3.以投資養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)可獲高額回報(bào)或“免費(fèi)”養(yǎng)老、“以房”養(yǎng)老等為幌子的；</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">4.以私募入股、合伙辦企業(yè)為幌子，但不辦理企業(yè)工商注冊(cè)登記的；</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">5.以投資虛擬貨幣、區(qū)塊鏈等為幌子的；</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">6.以“扶貧”“互助”“慈善”“影視文化”等為幌子的；</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">7.在街頭、商場(chǎng)、超市等發(fā)放投資理財(cái)?shù)葍?nèi)容廣告?zhèn)鲉蔚模?lt;/p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">8.以組織考察、旅游、講座等方式招攬老年群眾的；</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">9.“投資、理財(cái)”公司、網(wǎng)站及服務(wù)器在境外的；</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">10.要求以現(xiàn)金方式或向個(gè)人賬戶(hù)、境外賬戶(hù)繳納投資款的。</p> <p class="ql-block">（二）防范非法集資的“四看三思等一夜”法</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">四看。一看融資合法性，除了看是否取得企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照，還要看是否取得相關(guān)金融牌照或經(jīng)金融管理部門(mén)批準(zhǔn)。二看宣傳內(nèi)容，看宣傳中是否含有或暗示“有擔(dān)保、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)、高收益、穩(wěn)賺不賠”等內(nèi)容。三看經(jīng)營(yíng)模式，有沒(méi)有實(shí)體項(xiàng)目，項(xiàng)目真實(shí)性、資金的投向去向、獲取利潤(rùn)的方式等。四看參與集資主體，是不是主要面向老年人等特定群體。</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">三思</p><p class="ql-block">一思自己是否真正了解該產(chǎn)品及市場(chǎng)行情。</p><p class="ql-block">二思產(chǎn)品是否符合市場(chǎng)規(guī)律。</p><p class="ql-block">三思自身經(jīng)濟(jì)實(shí)力是否具備抗風(fēng)險(xiǎn)能力。</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">等一夜。遇到相關(guān)投資集資類(lèi)宣傳，一定要避免頭腦發(fā)熱，先征求家人和朋友的意見(jiàn)，拖延一晚再?zèng)Q定。不要盲目相信造勢(shì)宣傳、熟人介紹、專(zhuān)家推薦，不要被高利誘惑盲目投資。</p> <p class="ql-block">（三）規(guī)避非法集資陷阱的“三要、三不要”：</p><p class="ql-block">一要理性，不要僥幸。天上不會(huì)掉餡餅，掉下來(lái)的不是“圈套”就是“陷阱”。要堅(jiān)守理性底線，想想自己懂不懂，比比風(fēng)險(xiǎn)大不大，看看收益水平合不合實(shí)際，問(wèn)問(wèn)家人朋友怎么看，不要被賭博心態(tài)和僥幸心理蒙蔽雙眼！</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">二要穩(wěn)健，不要冒險(xiǎn)。高收益意味著高風(fēng)險(xiǎn)，還可能是投資騙局，投一次就血本無(wú)歸！要合理評(píng)估自身承受能力，審慎確定風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)意愿，不冒險(xiǎn)投資！</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">三要警惕，不要盲目?！笆找尕S厚、條件誘人、機(jī)會(huì)難得、名額有限”都很可能是忽悠，一定要警惕、警惕、再警惕！多留個(gè)心眼兒，絕不要聽(tīng)風(fēng)就是雨，盲目“隨大流”投資！</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block"><br></p> <p class="ql-block">（四）規(guī)避非法集資陷阱的“三看三思”法</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">三看</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">一看是否取得金融監(jiān)管部門(mén)（如人民銀行、銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)等）的批準(zhǔn)文書(shū)，并向監(jiān)管部門(mén)核實(shí)真?zhèn)危?lt;/p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">二看投資理財(cái)產(chǎn)品是否在批準(zhǔn)的經(jīng)營(yíng)范圍內(nèi)；</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">三看資金投向領(lǐng)域是否真實(shí)、安全、可靠。</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">三思</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">一思是否真正了解該產(chǎn)品及市場(chǎng)行情；</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">二思投資收益是否符合市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)規(guī)律；</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">三思自身經(jīng)濟(jì)實(shí)力是否具備抗風(fēng)險(xiǎn)能力。</p><p class="ql-block"><br></p> <p class="ql-block">（五）謹(jǐn)慎投資，嚴(yán)防非法集資陷阱</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">一是不要輕易相信所謂的高息“保險(xiǎn)”、高息“理財(cái)”，高收益意味著高風(fēng)險(xiǎn)；</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">二是不被小禮品打動(dòng)，不接收“先返息”之類(lèi)的誘餌，記住天上不會(huì)掉餡餅；</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">三是要通過(guò)正規(guī)渠道購(gòu)買(mǎi)金融產(chǎn)品。不與銀行、保險(xiǎn)從業(yè)人員個(gè)人簽訂投資理財(cái)協(xié)議，不接收從業(yè)人員個(gè)人出具的任何收據(jù)、欠條。</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)過(guò)程中要盡量做到“三查、兩配合”，即通過(guò)保險(xiǎn)公司網(wǎng)站、客戶(hù)熱線或監(jiān)管部門(mén)、行業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站查人員、查產(chǎn)品、查單證，配合做好轉(zhuǎn)賬繳費(fèi)、配合做好回訪。四是注意保護(hù)個(gè)人信息，關(guān)注政府部門(mén)發(fā)布的非法集資風(fēng)險(xiǎn)提示，遇到涉嫌非法集資行為及時(shí)舉報(bào)投訴。</p><p class="ql-block">防范非法集資 從我做起</p><p class="ql-block">這些識(shí)別和防范非法集資的知識(shí)</p><p class="ql-block">除了自己要了然于胸外</p><p class="ql-block">還應(yīng)該告訴身邊的家人和朋友</p><p class="ql-block">尤其是家中的老人要保護(hù)他們不受非法集資的侵害！</p><p class="ql-block">守護(hù)好自己幸福的家！</p> 集資非法投資幌子是否宣傳三思防范不要方式