山西晉中壽陽支行合規(guī)經(jīng)理劉恒義----總行級“合規(guī)標兵”候選個人先進事跡展播

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立合規(guī)之本行合規(guī)之路樹合規(guī)之魂 　　“懸衡而知平，設規(guī)而知圓”。劉恒義同志自1988年入行以來，早已將合規(guī)理念根植于心，踐行于微，至今未發(fā)生任何風險案件。他做柜員零風險，當制度檢查員、營業(yè)部經(jīng)理、運營內(nèi)控主管無違規(guī)。2011年擔任支行合規(guī)經(jīng)理以來，更是立足崗位、履職盡責，嚴守行為規(guī)范，落實各項制度，強化內(nèi)控管理，為支行核算管理、制度執(zhí)行、案件防范做出了突出貢獻。功不唐捐，2017年榮獲山西省分行“合規(guī)標兵先進個人”，2014年、2017、2018年榮獲晉中分行“合規(guī)標兵先進個人”；2018年作為合規(guī)標兵先進個人代表進行了全省巡回事跡演講，同年進入了山西省分行“貢獻者”行列；2019年榮獲晉中分行“合規(guī)正向激勵先進個人”，入行期間2002年獲得“防堵票據(jù)詐騙貢獻標兵”、2004年省行授予“全功能銀行系統(tǒng)投產(chǎn)工作一等獎”；2017年至2019年在晉中分行專職合規(guī)經(jīng)理綜合考核中名列全市第一。獲得了行領(lǐng)導的好評和同志們的一致認可。 博學厚積，細雨潤物，立合規(guī)之夲 　　“252字”的合規(guī)管理口訣，是他數(shù)十年工作經(jīng)驗積累的結(jié)晶，日常指導全行員工操作規(guī)范于行，風險掌控于心。崗位職責要分明，業(yè)務辦理對應人；受理審核要認真，核查身份識別人；交易依據(jù)齊全真，要素錄入要精準；開戶變更資料全，盡職調(diào)查要跟進；交接辦理要細心，現(xiàn)金業(yè)務要點清；特殊業(yè)務須慎重，事中主管要把控；掛賬賬戶及時清，清零賬戶清為零；日終軋賬要平衡，賬實核對方可行；客戶簽名勿漏改，會計檔案勿漏掃；疑難業(yè)務勤咨詢，合規(guī)經(jīng)理嚴把控；查詢核實復詳盡，溝通協(xié)調(diào)誤判少；日常提示不可少，風險可控事件少；風險領(lǐng)域多操心，關(guān)鍵崗位要盯緊；機具設備常維護，信息安全要確保；系統(tǒng)角色設置好，日常登錄使用好；內(nèi)管外沖多關(guān)注，風險分級等級好；筆筆業(yè)務合規(guī)辦，制度先行控制好；履職盡責做到位，內(nèi)控案防管理好。 　　“行成于思，而毀于隨”。在兢兢業(yè)業(yè)，日復一日的工作中，他常常是班后獨自繼續(xù)認真研讀材料案例直到夜幕低垂，總是率先學習，精鉆細研各項業(yè)務規(guī)章制度，同事們稱他是“活字典”。在不斷積累的基礎上力求做到傳承，他通過差錯分折、組織專題研討、下發(fā)風險提示，開展“一對一”、“點對點”、“互動式”的課堂分析、交流與輔導。向相關(guān)員工做好制度的解讀，幫助員工系統(tǒng)學習掌握業(yè)務知識，讓員工吃透業(yè)務風險點和風險環(huán)節(jié)，使柜員在辦理業(yè)務過程中知道依據(jù)什么辦，怎么辦。他的筆記本上密密麻麻記滿了知識點和案例，成為同事們爭相借閱的“合規(guī)寶典”。 　　他善于積累，精心提煉，他總結(jié)的自動柜員機操作管理“趣運決”。雙人同操不走形，四目核對皆放心；換箱裝卸須執(zhí)行，卡封鈔箱交接清；監(jiān)控之下才可行，誰都不要一手清；相關(guān)崗位注意分，間隔三天做點清；發(fā)生差錯找原因，賬務處理及時性；運送賬戶清為零，賬實核對才算成；線路更換季進行，崗位輪換強制性；吞卡處理核身份，檢查監(jiān)督要跟進。 個人名下存款5000元（含）以下繼承辦理的“七要素、四步法”。（即，七要素：繼承人身份證、繼承人親屬關(guān)系證明、死亡證明、繼承人承諾書、查詢?nèi)看婵畹冉Y(jié)果憑證、網(wǎng)點說明、介質(zhì)。四步法：聯(lián)網(wǎng)核查---4209交易查詢--重置密碼或解鎖處理--3983銷戶客戶簽名確認）。 協(xié)助執(zhí)行機關(guān)扣劃個人定期存款的“兩法十步”、大機移行凍結(jié)戶解凍“九要點”、智能機提前支取個人定期柜面“沖正法”。清晰簡明、易學易記便于操作的諸多真經(jīng)，成效明顯，被廣泛借鑒，他分別于2018年7月20日和2019年8月13日在省行組織的合規(guī)管理培訓班和市行合規(guī)經(jīng)理“合規(guī)實招”經(jīng)驗分享會上進行了分享交流，深受全行員工的好評，用言傳身教將合規(guī)這一傳家寶傳遞到了每一位員工，讓他們學會保護自己，確保了特殊、疑難等業(yè)務辦理的準確性和合規(guī)性。 制度治理，創(chuàng)新履職，行合規(guī)之路 　　近年來，他根據(jù)外部監(jiān)管要求和上級行制度規(guī)定，以支行各部承擔的職能，崗位分工，重新逐條逐項梳理修定編制了制度，將職責要點“表格化”，使崗位人員一目了然。還參與制定了支行內(nèi)控案防、運行管理、業(yè)務運營考核辦法，圍繞“運營風險事件、遠程授權(quán)、業(yè)務集中處理、案防履職、重點事項”五個維度以月對柜員和網(wǎng)點進行考核。近三年，在總、省分行網(wǎng)訊發(fā)表典型案例分析216篇、流程建議及內(nèi)控類網(wǎng)訊20篇，參加省行制度瘦身編寫……他的工作成績像枝頭累累的碩果。 　　創(chuàng)立了支行5*4*1的內(nèi)控管理模式---即：五會管理（支行領(lǐng)導班子會、支行行務會、支行案防會、內(nèi)控與操作風險會、部室網(wǎng)點內(nèi)控案防培訓教育會）、四崗履職（管理層、部門負責人、合規(guī)經(jīng)理、現(xiàn)場管理）、一個考核評價，做到管控全覆蓋無盲區(qū)。成為支行內(nèi)控合規(guī)的賢內(nèi)助。多年來，在他和員工的協(xié)同下內(nèi)控與發(fā)展齊頭并進，支行可控風險暴露水平連續(xù)五年控制排名位居全轄榜首，其中2015年、2019年為“零”，支行連續(xù)多年榮獲“晉中分行合規(guī)標兵先進單位”、2016年、2019年支行榮獲省分行“合規(guī)標兵先進單位”，2017至2019年內(nèi)控評價為一級三檔。他所管轄2個網(wǎng)點的柜員2019年全部為“零風險柜員”。2017年支行營業(yè)部被授予服務星級網(wǎng)點。合規(guī)創(chuàng)造價值，在稅務局執(zhí)法檢查中，他以對稅法的理解把握、有理有據(jù)、溝通協(xié)調(diào)，避免近10萬元房產(chǎn)稅繳納損失。 剝繭抽絲，識變從宜，樹合規(guī)之魂 　　“千理之堤，潰于蟻穴”。合規(guī)是我行發(fā)展的生命線,在平時的工作中，他自覺樹立“風險首位”和“內(nèi)控先行”的管理理念，運用現(xiàn)場檢查、非現(xiàn)場檢查等多種不同手段，突出對重點業(yè)務、重點崗位、重點人員、重點操作的監(jiān)督檢查。對所有的違規(guī)行為“嚴肅追責，嚴格把關(guān)，堅守底線”。他成功堵塞“空殼公司”開戶。一次一名客戶到支行辦理自助機匯款業(yè)務時，幸虧他及時發(fā)現(xiàn)，慧眼識破電話騙局阻止了一起詐騙案件，為客戶挽回了近三萬元的損失，成為了工行忠實的客戶。 　　他幾十年如一日無私奉獻，以近乎苛刻的高標準嚴格要求自己。準風險事件核查履職連續(xù)五年無差錯，核查質(zhì)量考核排名保持全市前矛，對風險事件核查，他從不敷衍，從不放過任何疑點，遇到問題總要抽絲剝繭，尋蹤覓源，找到事件發(fā)生的根源，堵住一切潛在風險點。2019年11月，省分行下發(fā)準風險事件，要求核實某個人客戶資金往來異常，根據(jù)系統(tǒng)反饋聯(lián)系方式和賬戶明細，仔細分析判斷客戶有可疑行為上報了反洗錢中心和相關(guān)部門，并注銷了網(wǎng)銀賬戶，后公安機關(guān)確認了該客戶吸毒事實……在他的工作生涯中，這樣的例子數(shù)不勝數(shù)。 　　支行連續(xù)兩年作為省、市分行的合規(guī)文化建設與發(fā)展實踐“聯(lián)系點”。他主動擔當、積極作為，組織開展內(nèi)控合規(guī)“壓實責任年”、“制度治理年”活動，親自組織開展“合規(guī)悅讀”朗讀競賽和“合規(guī)筑品質(zhì)、制度人人講”開講等特色活動，進一步增強全員合規(guī)意識，使合規(guī)文化的理念深入人心。帶出了一支“穩(wěn)健合規(guī)”的員工隊伍。他以自己的實際行動踐行著“工于至誠，行以致遠”的價值觀，他以不斷實現(xiàn)個人價值和為工行創(chuàng)造價值為出發(fā)點，將遵守制度永遠擺在第一位，為全行保持可持續(xù)健康發(fā)展的良好勢頭做到了保駕護航，為工行營造了良好的口碑，更升華了個人的價值！