邯鄲銀行秦皇島分行“3.15以案說(shuō)險(xiǎn)”風(fēng)險(xiǎn)提示

美友39074415

壹電信詐騙案件表現(xiàn)形式電信詐騙是指以非法占有為目的，利用電信網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)，采取虛構(gòu)事實(shí)或隱瞞真相的方法，騙取他人資金的違法犯罪行為。具體表現(xiàn)為以下幾種形式：一、電話冒充詐騙 一是冒充公檢法人員實(shí)施詐騙。不法分子恐嚇受害人涉嫌洗錢(qián)、銀行卡惡意透支、包裹夾有毒品等犯罪行為，要求受害人將存款轉(zhuǎn)到所謂的“安全賬戶”接受監(jiān)管，最后將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移達(dá)到詐騙目的。四是冒充領(lǐng)導(dǎo)人員詐騙。不法分子通過(guò)各種渠道獲知受害人的身份，冒充某領(lǐng)導(dǎo)，謊稱在某地出差生病、遭遇車(chē)禍、孩子結(jié)婚需要禮金等急需用錢(qián)的理由，讓受害人馬上匯款到其指定的賬戶。五是“猜猜我是誰(shuí)”電話詐騙。不法分子撥打電話“猜猜我是誰(shuí)”，讓受害人誤以為是朋友，騙取信任后，不法分子以車(chē)禍、嫖娼被處理為由騙取受害人資金。二、電話恐嚇詐騙一是編造“緊急情況”進(jìn)行詐騙。不法分子獲知當(dāng)事人個(gè)人及家庭信息后，通過(guò)高強(qiáng)度騷擾迫使當(dāng)事人關(guān)機(jī)，或者利用受害人身在國(guó)外不便聯(lián)系等情況，冒充交警、醫(yī)院醫(yī)護(hù)人員、學(xué)校教職工等與當(dāng)事人親屬聯(lián)系，以當(dāng)事人遭受綁架、車(chē)禍、突發(fā)疾病等“緊急情況”為由要求匯款到相關(guān)賬戶救急。二是虛構(gòu)“綁架”信息實(shí)施詐騙。不法分子給受害人打電話，稱其親人（多數(shù)是孩子）已被綁架，要求受害人不得掛電話，并立即向指定賬戶匯贖金，否則會(huì)“撕票”。三、短信引誘詐騙 一是貸款信息詐騙。不法分子以低息、無(wú)息貸款信息為誘餌，要求受害人向指定賬戶匯入“驗(yàn)資款”、“手續(xù)費(fèi)”等進(jìn)行詐騙；或設(shè)套竊取受害人銀行賬戶密碼，通過(guò)網(wǎng)上銀行等渠道將資金迅速轉(zhuǎn)走。二是向不特定人群群發(fā)短信詐騙。不法分子大量發(fā)布誘導(dǎo)信息，如“請(qǐng)把錢(qián)存到××銀行，××賬號(hào)，××戶主”、“我的銀行卡消磁了，請(qǐng)把款轉(zhuǎn)至我同事賬戶，××賬號(hào)”等，導(dǎo)致正準(zhǔn)備向外匯款的受害人收到此類信息后，未經(jīng)核實(shí)就將資金轉(zhuǎn)賬到不法分子提供的賬戶中。三是發(fā)布虛假招聘信息詐騙。不法分子以“飯店、酒店高薪招收男女公關(guān)、保安”的短信廣告詐騙。當(dāng)受害人報(bào)名面試時(shí)，被告知面試通過(guò)但必須繳納押金、辦理健康證等名目，騙取受害人資金。四是虛構(gòu)重金求子、婚介進(jìn)行詐騙。不法分子發(fā)布重金求子、婚姻介紹等信息，以交公證費(fèi)、面試費(fèi)、中介費(fèi)等名義，讓受害人向指定賬戶匯款。貳電信詐騙案件表現(xiàn)特點(diǎn)（一）電信詐騙犯罪的組織化程度高,再生能力強(qiáng)。電信詐騙犯罪組織分工明確,手法專業(yè)。制作詐騙劇本、提供網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)、話務(wù)詐騙、洗錢(qián)轉(zhuǎn)賬等各個(gè)環(huán)節(jié)分工明確。（二）電信詐騙通常是跨地域作案，追查難度大。犯罪分子往往分布在不同國(guó)家和地區(qū),需要與不同國(guó)家和地區(qū)開(kāi)展執(zhí)法合作。詐騙所得趨向采用境外取款的方式，部分嫌疑人甚至是境外籍，通過(guò)網(wǎng)絡(luò)在境外撥打網(wǎng)絡(luò)電話、異地轉(zhuǎn)賬、異地取款，這給公安機(jī)關(guān)偵查和辦案都帶來(lái)了較大的困難。（三）人們防范意識(shí)不強(qiáng)，也是騙子屢屢得手、案件高發(fā)的原因所在。在詐騙分子的花言巧語(yǔ)面前，受害人不能沉著冷靜分析、核實(shí)事情真?zhèn)?，給犯罪分子可乘之機(jī)。叁常見(jiàn)案例案例1（警惕偽冒96368） 這天下午，王小姐收到一條來(lái)自“96368”的短信，聲稱可以幫她調(diào)高消費(fèi)額度，王小姐見(jiàn)短信發(fā)送號(hào)碼為“96368”，便毫不猶豫的點(diǎn)擊了短信提供的網(wǎng)站，將自己的身份證號(hào)、手機(jī)號(hào)、信用卡號(hào)及密碼一步步輸入，等她最后輸入短信驗(yàn)證碼后，很快接到一條短信，顯示她的信用卡剛消費(fèi)了4980元，王小姐這才發(fā)現(xiàn)點(diǎn)擊的網(wǎng)址鏈接和官方網(wǎng)址不一樣！欺詐手法揭秘：不法分子利用“偽基站”偽冒成銀行或通訊機(jī)構(gòu)群發(fā)短信，假借調(diào)高消費(fèi)額度、積分兌換現(xiàn)金、修改不良記錄等事由，誘騙持卡人點(diǎn)擊虛假短信中提供的釣魚(yú)網(wǎng)站，并誘導(dǎo)用戶輸入個(gè)人資料、信用卡信息和短信驗(yàn)證碼。一旦獲得這些交易信息，不法分子便立即盜取資金。 案例2（虛假退款退貨） 欺詐手法揭秘：不法分子通過(guò)非法渠道獲取了客戶網(wǎng)購(gòu)信息，以“退款”或“退貨”為由電話聯(lián)系客戶要求客戶加聊天工具，并點(diǎn)擊其提供的“釣魚(yú)網(wǎng)站”的鏈接，誘導(dǎo)客戶輸入信用卡卡號(hào)、有效期、短息動(dòng)態(tài)驗(yàn)證碼，獲得這些交易信息后實(shí)施盜刷。而實(shí)際上，在退貨及退款環(huán)節(jié)不需要校驗(yàn)動(dòng)態(tài)碼或交易密碼。防欺詐護(hù)體有絕招：★ 個(gè)人資料輸入要謹(jǐn)慎，對(duì)任何要求提供個(gè)人身份證號(hào)、手機(jī)號(hào)、卡號(hào)、有效期、安全碼、動(dòng)態(tài)驗(yàn)證碼的聊天、郵件等保持警惕。★ 在信譽(yù)良好的網(wǎng)站進(jìn)行交易，不要隨意點(diǎn)擊微信、QQ、阿里旺旺等發(fā)送的不明鏈接、惡意網(wǎng)站的懸浮窗口，或電子郵件、短信等渠道提供的銀行網(wǎng)站。避免進(jìn)入釣魚(yú)網(wǎng)站 案例3（慎掃二維碼） 陳女士經(jīng)常網(wǎng)購(gòu)。最近找到一家網(wǎng)店承諾購(gòu)物能返100元的紅包。陳女士挑選了一件500元的連衣裙，并詢問(wèn)賣(mài)家如何獲得紅包。賣(mài)家給陳女士發(fā)送了一個(gè)二維碼并稱只要掃描該二維碼，就可以獲得紅包。陳女士掃描后發(fā)現(xiàn)，紅包界面并未出現(xiàn)。懷疑自己遇到了騙子，于是急忙聯(lián)系賣(mài)家，可賣(mài)家已下線。不久之后，陳女士發(fā)現(xiàn)自己的銀行卡被盜刷，并立即報(bào)了警。經(jīng)警方調(diào)查，當(dāng)時(shí)掃描的二維碼中含有木馬病毒，盜取了陳女士的銀行卡信息。欺詐手法揭秘：不法分子提供的二維碼其實(shí)是一個(gè)木馬病毒的下載地址，這種病毒被下載后，可以自行安裝，并不會(huì)在桌面上顯示任何圖標(biāo)，而是潛伏在移動(dòng)終端后臺(tái)中運(yùn)行，持卡人的信息就能悄無(wú)聲息地被盜取。防欺詐護(hù)體有絕招：應(yīng)該盡量選擇信譽(yù)度比較高的正規(guī)商戶，不要輕信商戶發(fā)送的鏈接、壓縮包、圖片和二維碼等。謹(jǐn)防“山寨”應(yīng)用軟件，在掃碼前一定要確認(rèn)該二維碼是否出自正規(guī)的網(wǎng)站，一些發(fā)布在來(lái)路不明的網(wǎng)站上的二維碼最好不要掃描，更不要點(diǎn)開(kāi)鏈接或下載安裝。在移動(dòng)終端安裝殺毒軟件等相應(yīng)的防護(hù)程序，一旦出現(xiàn)有害信息，可以及時(shí)提醒和刪除。案例4（警惕免費(fèi)“釣魚(yú)”WIFI） 某先生為了上網(wǎng)方便，在手機(jī)里設(shè)置了自動(dòng)連接WiFi的功能。某晚某先生在外吃飯，搜尋到一個(gè)不用輸入密碼直接登錄的免費(fèi)WiFi，某先生就登錄了手機(jī)網(wǎng)銀，并輸入了自己的卡號(hào)和密碼查詢銀行卡賬戶余額。次日凌晨時(shí)分，某先生被短信聲吵醒了，通知他的銀行卡被消費(fèi)了2000元；隨后半小時(shí)內(nèi)，又接連收到銀行卡被轉(zhuǎn)賬或消費(fèi)的信息。欺詐手法揭秘：不法分子會(huì)在公共場(chǎng)所提供一個(gè)免費(fèi)WiFi，持卡人使用后,極易被植入木馬病毒，被盜取移動(dòng)終端內(nèi)的銀行卡信息；除此之外,不法分子會(huì)把正規(guī)網(wǎng)站的網(wǎng)址"綁架"到自己的非法網(wǎng)站上，當(dāng)持卡人使用其WiFi網(wǎng)絡(luò)并輸入正確網(wǎng)址時(shí)，會(huì)跳轉(zhuǎn)到一個(gè)高度仿真的假網(wǎng)站，如進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)支付，就會(huì)導(dǎo)致卡片信息泄露。防欺詐護(hù)體有絕招：★ 在連接公用免費(fèi)WiFi前，最好與工作人員確定下哪個(gè)才是真正的WiFi。此外，目前國(guó)內(nèi)運(yùn)營(yíng)商提供的免費(fèi)WiFi熱點(diǎn)安全性相對(duì)較高，可通過(guò)電話或短信，獲取免費(fèi)的WiFi賬號(hào)、密碼。★ 及時(shí)為各類移動(dòng)終端安裝安全防護(hù)軟件，可以有效降低在使用公用網(wǎng)絡(luò)時(shí)遭受病毒侵害的風(fēng)險(xiǎn)。★ 不要打開(kāi)WiFi自動(dòng)連接功能，減少連接上“釣魚(yú)”WiFi的風(fēng)險(xiǎn)。★ 切勿在連接公用WiFi時(shí)使用一些重要賬號(hào)，包括銀行卡信息、網(wǎng)銀賬號(hào)、支付寶賬號(hào)、微信賬號(hào)等。 希望大家可以通過(guò)今天文章的介紹對(duì)電信詐騙有更加全面深入的了解，保護(hù)個(gè)人信息，防范詐騙行為，不亂點(diǎn)、莫輕信，守住自己的錢(qián)袋子。邯鄲銀行竭誠(chéng)保障客戶資金安全！